企业主的保险与财务规划不仅涉及个人和家庭保障，也需要考虑企业持续经营、股东关系、关键人物风险以及企业资产与财富传承。根据企业结构、股东情况及长期目标，协助您评估相关风险并规划适合的保险安排。
企业保障与长期规划
股东保障与买卖协议资金安排
当股东因身故或重大健康状况无法继续参与企业经营时，可能对企业及其他股东产生重大影响。保险可作为股东买卖协议（Buy-Sell Agreement）相关资金安排的一部分，帮助企业提前做好风险准备。
关键人物保险
企业的重要股东、管理人员或核心员工发生身故或重大健康风险时，可能影响企业收入、运营及未来发展。关键人物保险可为企业提供一定的财务缓冲。
企业持有保险
根据企业结构及长期目标，可评估由企业持有人寿保险的适用性，并结合企业保障、资产积累及未来财富传承等需求进行规划。
企业主退休与财富传承
企业主的退休与财富传承往往同时涉及个人资产和企业资产。通过提前规划，可综合考虑退休收入、企业资产安排、保险及家庭财富传承等长期需求。
希望进一步了解您的企业保障与规划需求？
企业主规划可能涉及保险、税务、法律及公司结构等多个方面。保险规划可作为整体企业规划的一部分；涉及具体法律及税务事项时，可根据需要与会计师、律师及其他专业人士共同协调。
如果您希望了解保险如何配合企业保障、股东安排、关键人物风险或企业主的长期财富规划，欢迎与我联系。
魁北克省 Financial Security Advisor
安大略省 Life & Accident & Sickness Insurance Agent · Financial Planner · CLU®