财富传承不仅是资产如何留给下一代，也涉及家庭责任、税务影响、遗产流动性及受益人安排等多方面因素。通过了解您的家庭结构、资产状况及传承目标，协助您识别潜在需求，并规划适合的保险及财富传承安排。
规划您的财富传承
遗产与财富传承
根据家庭结构、资产组成及传承目标，评估财富如何更有效地传递给下一代，并考虑保险在整体传承规划中的作用。
遗产流动性规划
遗产结算过程中可能产生税款、债务及其他现金需求。通过提前规划，为遗产提供适当的流动性，减少因现金不足而需要出售资产的风险。
受益人规划
结合家庭关系、保险及相关资产安排，考虑受益人的指定方式及资金分配需求，使财富传承更符合您的意愿。
保险在遗产规划中的应用
人寿保险可在身故时提供现金，为税务、债务、遗产均衡及财富传承等需求提供资金来源，是长期遗产规划中可以考虑的工具之一。
传承规划需要综合考虑
财富传承往往涉及保险、税务、法律及遗产安排等多个方面。保险规划可作为整体财富传承策略的一部分；涉及具体法律及税务事项时，可根据需要与律师、会计师及其他专业人士共同协调。
希望进一步了解您的传承规划需求？
如果您希望了解保险如何配合家庭财富传承、遗产流动性或受益人安排，欢迎与我联系。
魁北克省 Financial Security Advisor
安大略省 Life & Accident & Sickness Insurance Agent · Financial Planner · CLU®